מנהל תיק השקעות – תפקידו וההבדל בינו לבין יועץ השקעות

ניהול תיקי השקעות בליווי אישי של מנהל השקעות הינו פתרון אידאלי למי שמעוניין בפתרון השקעה מותאם לרמת הסיכון שיבחר, עם שירות אישי ומקצועי. תיק השקעות מותאם אישית הינו נזיל ואינו סוגר את הכסף לתקופות ארוכות או נועל אותו בפיקדון עם ריבית שאינה משתנה אפילו כשהריבית במשק עולה בחדות. למנהל השקעות אישי יש את הידע והמומחיות על מנת לנצל הזדמנויות להשקעה בהתאם לתנודות בשוק ההון.

מה ההבדל בין מנהל תיק השקעות ליועץ השקעות?

יש המנהלים חשבון בבנק ונעזרים בשירותיו של יועץ השקעות. עם זאת, זהו תפקיד שונה מתפקידו של מנהל תיקי השקעות. היועץ, כפי שמעיד שמו, מעניק ייעוץ ללקוחות, אך את ההחלטה הסופית הלקוחות צריכים לקבל ולפעול בהתאם. מנהל תיק השקעות לעומת זאת, מבצע בפועל את הפעולות בתיק, וזאת לאחר היכרות עם הצרכים והרצונות של הלקוח, ובהתאם למדיניות ההשקעות שנקבעה לו ולפי עקרונות שסוכמו מראש לאחר אפיון צרכי הלקוח. ההיכרות הזו מאפשרת למנהל ההשקעות להתאים תיק השקעות מומלץ לכל לקוח ולקוחה.

כיצד לבחור מנהל תיק השקעות?

זה לא משנה אם החסכונות שלך הם אמצעי למימוש תוכניות עתידיות או כרית הביטחון שלך, אין ספק שבחירת מנהל תיקים היא החלטה משמעותית. אז איך מבצעים את הבחירה לתפקיד חשוב כזה?

ניסיון - יש לוודא שמוניטין טוב שנצבר אכן ישרת אותך. בעולם ההשקעות, לזהות מנהלי ההשקעות יש משקל גדול. כדאי לוודא שהגורם אשר פונים אליו, מעמיד לרשותך מנהלי השקעות מנוסים ובעלי רישיון.קשר ישיר לכיס ולהשקעות/
מקצוענות - שוק ההון דינמי וכמות המידע בו אינסופית. בחינת חלופות השקעה ובחירת מבנה תיק יעיל דורשת יכולת קבלת החלטות מהירה וכושר ביצוע. שימוש באלגוריתמים מתקדמים, ראש פתוח וראיה של התמונה המלאה הם הכרח לניהול מוצלח בעולם בו אנו נמצאים. האם למנהל התיקים שבחרת יש את הכלים הנדרשים?
שירות אישי - אמנם ניהול תיק השקעות ע"י מנהל תיקים ידרוש ממך מעורבות נמוכה יחסית, אך עדיין חשוב לדעת שיש לך כתובת. זמינות ויחס אישי ומקצועי הם חלק חשוב בתחושה ובהבנה שאתם בידיים טובות. עדכונים שוטפים, אתר אינפורמטיבי ואזור אישי נגיש הם הכרח.
עלויות - עמלות למיניהן הן חלק בלתי נפרד מפעילות בשוק ההון. מומלץ מאוד לוודא מה הן מכלול העלויות הכרוכות בניהול תיק ההשקעות, למשל - דמי ניהול ועמלות קניה ומכירה, אם חלות. יש לכך כמובן השפעה על הביצועים והתשואות.
שקיפות - על מנהל התיק להתנהל על פי מדיניות ההשקעה שנקבעה מולך מראש ולספק לך שקיפות מוחלטת בפעילותו בתיק ההשקעות שלך. כמו כן, חשוב שתהיה לך אפשרות לבחון את התיק על ידי גישה לאזור אישי באתר אינטרנט וקבלת דיווחים תקופתיים אודות הנעשה בתיקך. באחריות בית ההשקעות לספק ללקוחות עדכונים על הנעשה בתיקי ההשקעות האישיים שלהם, וגם על המתרחש בשוק ההון כולו. זאת, הן באמצעות עדכונים תקופתיים והן בעדכונים שוטפים על אירועים מיוחדים, במידת הצורך.

שלבי העבודה מול מנהל התיקים

בשלב ההיכרות הראשונית לומד המנהל מהם יעדי ההשקעה של הלקוחות – למשל, האם מדובר בהשקעה לטווח קצר, השקעה לטווח ארוך או בינוני, מה המטרה – למשל, חיסכון למטרה מסוימת כמו למשל רכישת דירה או חיסכון לפרישה לפנסיה, וכמובן, מהו סגנון ההשקעה המועדף על הלקוחות. ישנם משקיעים המחפשים תשואה גבוהה ומוכנים ליטול סיכונים לשם כך, ואילו אחרים מעדיפים השקעות עם סיכון נמוך ככל האפשר, גם אם התוצאה היא תשואה נמוכה יותר.

לאחר ההיכרות הראשונית וחתימה על הסכמים, יפתח בד"כ חשבון בנק או חשבון בחבר בורסה המיועד עבור תיק ההשקעות של הלקוח. היינו מדובר בחשבון נפרד ייעודי, על שם הלקוח, לניהול התיק. כעת, יכול מנהל התיק להתחיל לבצע את ההשקעות בפועל.

ניהול תיק אצלנו ב-VIDEA - היתרונות

לניהול תיק השקעות אצלנו ב-VIDEA יש כמה יתרונות בולטים. קודם כל, אצלנו לא צריך סכומים גדולים של כמה מאות אלפי שקלים על מנת לפתוח תיק השקעות. אנחנו מאפשרים פתיחת תיק גם עבור מי שמתעניינים בהשקעות קטנות – החל מ-50 אלף שקלים בלבד.

בנוסף, מדיניות ההשקעה שלנו היא מדיניות של השקעה פסיבית, מכיוון שיש לה יתרונות רבים עבור המשקיעים, מדיניות הבאה לידי ביטוי במכשירים עוקבי מדדים, ביניהם מדדי מניות בארץ ובעולם. כמו כן, אנחנו מקפידים על אובייקטיביות ומכיוון שאיננו מנהלים מוצרי השקעה אנחנו יכולים להבטיח ללקוחותינו כי נקנה עבורם את הנכסים המתאימים ביותר לצרכיהם.

ניהול תיקי השקעות ב-VIDEA מתבצע על ידי אנשי מקצוע מובילים בתחומם, ומבטיח לכם שקיפות לאורך כל התהליך, ונגישות מלאה למידע מכל מקום ובכל זמן. כך בכל רגע נתון תוכלו לראות מהו שווי התיק, מה הרכבו, מה התנועות האחרונות שנעשו בו, מה שיעור דמי הניהול, כמה הכסף שלכם עשה על פי תקופות שונות ועוד.

רוצה לגלות איך נראה תיק ההשקעות שמתאים בדיוק לך?
רק 8 שאלות פשוטות, והצעה לתיק השקעות אצלך בלי שום התחייבות
לשאלון >>